Как добывать деньги из вторичного золота?

Реклама. ООО «Т-М», ИНН 5008060346
Erid: F7NfYUJCUneRHyB8riPZ

Судя по отчётам Минфина, а также различных российских банков, в последние годы россияне стали приобретать больше золотых слитков и монет: физические лица используют их как инвестиционные инструменты взамен «токсичной» иностранной валюты. И наверняка люди бы приобретали ещё больше драгоценного металла, если бы взаимодействовать с ними было так же удобно, как с долларами или евро.

Команда проекта Goldex решила эту проблему: специалисты с различными компетенциями объединились, чтобы создать золотоматы, которые уже работают в нескольких городах России. И сегодня Goldex приглашает золотодобывающие компании присоединиться к проекту. Какие возможности открывает такое сотрудничество?

Об этом мы поговорили с основателем компании Goldex Дмитрием Плущевским.

— Дмитрий, для начала расскажите подробнее, что такое золотоматы и как они функционируют?

— Золотомат — это многофункциональное устройство, ориентированное на работу с драгоценными металлами так же, как банкомат – с купюрами. Он принимает различные изделия из золота: это могут быть кольца, цепочки, монеты, слитки — и в автоматическом режиме оценивает их стоимость, исходя из содержания драгоценного металла и текущей цены на него.

Также, если у человека есть свободные деньги и он хочет инвестировать их, в золотомате можно приобрести небольшой слиток или монету: золотую или серебряную.

— То есть любой человек вот так легко может вложиться в золото или, например, получить деньги за старую цепочку?

— Именно. Конечно, продать ювелирное изделие можно в ломбарде, а золотые слитки выкупают некоторые банки, хотя, если честно, они не очень хотят этим заниматься. Но золотомат всё упрощает. Наш опыт показывает, что обычным людям гораздо комфортнее совершать такие операции в торговых центрах без посредников в лице оценщиков.

Очень важно, что золотоматы не работают с  наличными. Чтобы купить или продать изделие из драгметалла, человек регистрируется по телефону, проходит подтверждение через SMS, он должен предоставить свой паспорт, а расчёт происходит через СБП. Плюс к тому мы делаем фотографии изделий, то есть полностью исключаем возможность незаконной продажи, например сбыта краденого золота.

Как работает золотомат?

Закон Архимеда и рентгено-флоурисцентный анализ — золотомат использует самые надёжные методы диагностики золота за последние 2000 лет.

— Золотоматы ведь работают уже сегодня, верно? Какую сеть вам удалось построить?

— На 17 золотоматах в 8 городах России мы собрали 22 кг золота за прошлый год. Мы «добываем» золото с рентабельностью 50%: приобретаем у людей старые ювелирные изделия из золота и серебра с дисконтом до 50% от биржевой стоимости. В ломбарде цена будет такая же или меньше. И золото должно пройти только одну технологическую операцию — аффинаж. Со слитками ситуация, понятно дело, иная. Их мы выкупаем по цене всего на 4-6% ниже биржевой.

— А что говорит закон о подобных сделках? Всё-таки золотое изделие — это не бутылка воды, которую мы привыкли покупать в автомате в аэропорту.

— Мы более трёх лет выстраивали диалог с  государством и получили положительное заключение от Гознака, работали с Минфином, прошли «песочницу» департамента финансовых технологий ЦБ РФ. В результате в постановлении правительства 616 от 17.05.2024 г. появился отдельный пункт об автоматизированных методах оценки и скупки.

Золотоматы и прежде не запрещали, никаким законам их работа не противоречила, а с 1 сентября 2024 года в официальных документах появилось упоминание о том, что разрешается использование автоматизированных комплексов для скупки у граждан ювелирных изделий через специализированные автоматы.

— Вы приглашаете золотодобывающие компании присоединиться к проекту. Как вы видите их участие? Зачем недропользователю вторичный металл, если он извлекает из руды первичный?

— Здесь есть несколько моментов. Первый: недропользователи отлично знают, сколько времени требуется, чтобы пройти путь от открытия месторождения до запуска предприятия. В среднем это 10-летний цикл, хотя есть множество примеров, когда требовалось значительно больше времени. Строительство ГОКа требует колоссальных инвестиций, потому что комбинату нужно провести дорогу, электричество, набрать туда людей.

С другой стороны, по данным наших исследований, сегодня на руках у людей находится порядка 900 тонн чистого золота. Оно хранится в виде порванных цепочек, ненужных колец и одиноких серёжек.

Так вот, инвестиции в сбор вторичного золота куда ниже, чем в добычу первичного. Например, недавно «Полюс» раскрыл инвестиции в  «Сухой Лог»: компания вкладывает порядка 80 долларов в каждый добытый в перспективе грамм. Через золотоматы можно «добывать» ежегодно 1 грамм за 20 долларов инвестиций.

Мы не ставим перед собой задачу собрать всё вторичное золото в  стране. Наша амбиция — это 2 тонны в год, очень реальные цифры. Но столько добывает из недр крепкий «середнячок». А теперь представьте, сколько нужно потратить денег, закупить оборудования, чтобы через 10 лет начать добывать эти две тонны? Со вторичным золотом результат будет уже через год-полтора.

Другой немаловажный фактор — сокращение добычи на известных месторождениях в связи с их истощением к 2030 году.

Это известная проблема, и большинство недропользователей вынуждены будут инвестировать средства в освоение новых объектов в ближайшей перспективе. Поэтому вложения с сбор вторичного золота — отличная альтернатива традиционным методам добычи золота.

— Может ли золотодобывающая компания сбывать свой продукт через золотоматы?

— Разумеется, и это второй момент. Причём в этом случае можно продавать те же слитки или монеты под своим брендом. Так, например, работает «Красцветмет» — это уже не просто производитель, это ещё и бренд. Мы тоже можем выпустить собственные монеты (при сотрудничестве с Гознаком). И  тогда из условной «артели номер 115» предприятие превращается в компанию с именем, которую все будут воспринимать как отраслевой стандарт.

— Известны ли вам добывающие компании, которые смогли продвинуть свой бренд через розничную сеть? Всё же «Красцветмет» — это аффинажный завод.

— Такие примеры всем известны, просто мы не переносим этот опыт на российскую золотодобычу. China Gold имеет розничный бизнес по реализации золотых и серебряных слитков. De Beers смогла изменить статус бриллиантов во всём мире. У нас есть «Алмазы Якутии», есть, в конце концов, «Газпром» и  «Лукойл» — добывающие компании с сетью заправок. Для золота этот сценарий тоже реален.

— Чуть больше двух лет назад золотодобытчики впервые за долгое время столкнулись с  проблемой сбыта своей продукции, и как раз тогда много говорили о золоте как объекте инвестиций, о реализации его частным лицам. Потом решение проблемы было найдено. Насколько все эти вопросы актуальны сегодня?

— Проблему, конечно, решили, только решение это временное. Золото стало платёжным эквивалентом, его используют для оплаты импорта. Но совсем недавно Минэкономразвития обнародовало данные: положительное сальдо платёжного баланса РФ составляет 150 млрд долларов. Что это означает?

А то, что мы экспортируем товаров на 400 млрд, а импортируем на 250 млрд. 150 млрд долларов ежегодно оседают за рубежом в виде валюты. Так что очень скоро мы не только перестанем вывозить золото в качестве средства платежа, мы будем вынуждены его завозить. И снова встанет вопрос о каналах сбыта драгоценного металла.

— Сколько, по вашим оценкам, золота недропользователя может быть реализовано физическим лицам в России и по какой цене?

— По данным ЦБ РФ, на руках у  населения России находится более 100 млрд наличных долларов (9  трлн руб.) и более 16 трлн наличных рублей. Это те самые «подматрасные» инвестиции, на долю которых претендует физическое золото. Я считаю, что, если у россиян будет доступная инфраструктура по выкупу золота с минимальными спредами, они будут покупать физическое золото на  сумму до 100 млрд руб. в год. Это более 10 тонн золота.

Так как это будут в основном маломерные слитки и продажи будут розничными, золото может быть реализовано по цене Московской биржи + 2-3 % — это текущая розничная цена на маломерные слитки и инвестиционные монеты.

Таким образом, инвестиции в собственную розницу и бренд позволят недропользователям продавать до 10 тонн золота в год по максимальной цене.

— По вашим оценкам, какую сеть золотоматов нужно построить, чтобы «добывать» те самые 2 тонны драгоценного металла и  продавать 10 тонн маломерных слитков и монет?

— Мы планируем построить за 5 лет сеть из 600 золотоматов по всей стране. Это довольно дорогой аппарат, по сути, автоматизированная лаборатория. Наше маркетинговое исследование выявило порядка 2000 потенциальных мест размещения. Суммарно мы планируем привлечь порядка 2 млрд руб. в развитие собственной сети.

Наш потенциальный партнёр — стратегический инвестор получит рынок вторичного золота и сможет «добывать» его с огромной рентабельностью, без проблем соблюдая все экологические требования. Недропользователи знают, насколько этот момент сегодня важен. А параллельно организует стабильный канал сбыта и поднимет известность своего бренда.

goldexrobot.ru

Дмитрий Михайлович Плущевский основатель компании Goldex
pdm@goldexrobot.com
+79653878290